工行抚州分行严控核算要素操作风险

   为防范操作风险，工行抚州分行通过规范核算要素的管理，加强制度力检查，风险数据分析管理和加强员工合规理念培养等措施，不断强化内部管理，有效加强对核算要素的管控，严防操作风险事件和案件发生。
　　一、加强要素实物控制。该行运行管理部对全辖业务印章等核算要素进行集中清查，对辖内各支行网点和机关各中心使用各类业务印章进行集中调查，对长期不用的、同类印章存在多枚或使用频率不高的业务印章进行集中调查和清理，保障业务印章风险控制到位。
　　二、提高风险防范意识。加强核算要素管理人员和使用人员法纪意识及职业素养，利用晨会和夕会时间组织员工学习相关规定和工作流程，该行要求柜员加强空白重要凭证清点工作，重空发放人在发放前认真核对当日发放凭证的种类和数量，并结合实际统筹安排发放工作。要求空白重要凭证领用人在领取前，认真执行清点工作，做到当面清点当面盖章，杜绝流于形式的清点情况发生。
　　三、严格手工用印管理。在用印机电子锁开启环节加强管理，切实履行申请开启用印机电子锁的职责。对于手工加盖印章的业务，按照规定设立手工用印登记簿，全程由专人监督，事后进行登记，每月汇总并上报。现场管理人员对于柜员发起的手工用印业务，严格按照规定，认真审核用印业务的合规与否，用印凭证的真实完整，业务验证码打印清晰完整，系统录入的凭证种类、用印种类、用印次数的准确，与用印凭证是否相符。在几个关键环节严格把关，认真审核，确保用印业务操作规范。
　　四、加强规章制度检查。各类风险案例中，核算要素风险占相当大比重。为此，该行十分重视对核算要素的制度管理，不断加大制度的执行性检查，定期不定期组织开展检查，并强化问题整改和考核力度，有效地促进了制度的规范执行。