工行抚州金溪支行全面清查对公帐户打击跨境赌博犯罪活动

    根据上级监管部门对打击跨境赌博工作要求，工行抚州金溪支行加强对在本行开立的所有对公账户进行全面的清查，杜绝不法分子在我行利用对公账户从事违法犯罪活动。 
    高度重视，部署安排。该行对此次专项工作采取高度重视的态度，组织召开了专题会议，强调打击跨境赌博工作的重要意义，提高每一位员工的对跨境赌博的认知和了解，做到了全员覆盖。 
    开展宣传教育培训。一是加强对柜面业务人员的培训，增强风险意识和防范技能。二是建立合法开启和使用账户承诺机制并在营业柜台张贴“严禁出租、出借、出售，购买银行账户”醒目警示标语。三是在官网和手机APP客户端增加风险防范提醒。重点对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等特定群体，采取“下乡入校”“进企入户”等宣传方式，深入企业，校园及农村开展宣传教育工作。四是通过悬挂条幅，摆放展板、发放宣传单等开展，开展欠薪惩治相关宣传活动，积极引导企业诚实守信，为广大农民工依法维护自身的合法权益营造良好的社会氛围。通过加强员工的理论知识学习，提高了员工风险防范意识，防微杜渐，彻底清除风险隐患。 
    开展帐户排查，制定排查计划。一是通过上门核查和电话核查的方式，与单位法人沟通，确保法人对账户的真实性与合法性负责。二是通过核查营业地址及水电发票等形式确认单位的营业状况。三是通过核查账户名称、营业范围及单位转账用途等进行关键字搜索，确保全部单位的资金来往不存在与跨境赌博相关联。四是对大额交易审核及频繁交易等高风险交易进行全面排查，对于转账资金与单位规模不符的交易进行重点监视。 
    下一步，该行将针对新开客户进行全面的身份识别，包括核实法人开户意愿，核实营业地址及经营状况，并且在全国企业信息公示系统或企查查等软件查看该公司的状况，凡发现有任何异常的将拒绝开户。