工行抚州分行强化业务运营风险核查工作

    近年来，为加强业务运营风险管理，提高收集风险事件的履职质量，保证业务检查的严肃性、问题整改的完整性、网点经营的安全性奠定扎实的基础，工行抚州分行全方位强化业务运营风险核查工作。
　　一、充分发挥现场管理人员的职能作用。该行现场管理人员作为风险事中控制的第一责任人，充分利用班前、班后时间加强柜员的业务知识和技能的培训，并积极引导柜员合规操作各项业务，及时制止一切违规行为。通过借用总、省行网讯中的典型案例，向员工有效传导风险防范意识，针对不同业务的不同风险点，认真分析风险危害，揭示风险隐患，灌输柜员合规操作的理念。
　　二、发现风险苗头及时发出风险提示。该行业务运营风险核查部门针对当月风险事件暴露的风险苗头和问题，及时向辖属网点下发风险提示，要求相关网点对风险提示内容进行全员传达，并提出指导性的防范要求，切实防范业务操作风险。
　　三、完善检查机制。该行将运行督导工作从以检查监督为主向以业务辅导、知识培训为主转变，实现检查和辅导相结合、发现问题和解决问题相结合，规范检查和防案堵漏检查相结合。通过建立运行督导工作考核机制，提高运行督导的积极性。运行督导要依托业务运营风险监控系统，为检查督导、辅导培训精确制导，同时业务运行部门要向业务管理部门通报核查结果。
　　四、完善沟通机制。该行重视业务运营风险监控系统的质检监测结果，要求现场管理人员每日点击业务运营风险管理系统“风险事件报告”，跟踪落实营业网点查询查复。
　　五、及时责任认定。该行依托业务运营风险管理系统，根据《员工违规行为处理暂行规定》要求，按月对风险事件违规责任人提出处理建议，并经联系会审议通过后，依据风险程度和情节轻重对相关管理人员进行问责处理。通过责任认定对网点、柜员起到了震慑作用，提高了该行制度执行力。