工行江西赣州分行大力促进内控体系建设提质增效

          2020年是工行《2018—2020年内部控制体系建设规划》的收官之年，工商银行江西赣州分行制订年度规划和实施方案，将各项措施规划的各项工作融入各项业务活动和管理工作之中，充分发挥内控引领发展、提高核心竞争力的作用，确保内控系统建设顺利收官。 
         健全案防机制。该行坚持风控优先、制度健全、稳健发展的管理方针，进一步健全风险管理体系，提高识别、计量、监测、控制各类风险的能力，强化风险防控办法、案件防范责任制和风险应对预案等管理制度，推进精细化管理。完善内控专管员、合规经理、内控专业人员队伍履职，建立“横向到边、纵向到底”的管理监督体系。按照全行“一盘棋”的思路，强化一线操作自控、专业部门检查和内控部门监督的“三道防线”作用。增强制度、流程、系统、管理纵横向多维度控制水平，提高内控体系建设的完整性、严密性、有效性。 
         严控案发风险。该行着力“抓重点、抓闭环、抓落地”，明确防范重点、实现精准制导、源头控险防案。一是把案防责任落到实处。年初抓好案防责任落实，层层分解落实内控案防和廉政案防职责，将目标任务具体细化，明确责任范围、内容，各级管理人员签订辖属各级案防责任书。二是抓好案防责任执行情况的考核。将案防履职情况进行量化打分、绩效考核、按期兑现，不断督促各级抓好案件防范工作的组织、协调、监督和检查工作的开展。三是加强对案件发生频率较高的业务领域的监测分析和专项排查，对本机构案件风险做到心中有数。四是是找准关键风险点，解决关键问题，把控实质性风险。各行各部门认真梳理各项业务品种、操作流程中存在的关键风险点，采取有效的风险控制措施，防范实质性风险，化解案件风险。 
         关注外部监管。在“强监管”、“严监管”、“深监管”的形势下，该行按照“对标监管、突出重点、统筹施策、标本兼治”方针，扎实、有序、全面推进深化整治银行业市场乱象工作。各级领导高度重视，亲自部署、亲自协调、亲自督办，将银监工作会议精神、工作要求等进行了全面传达和发动，明确深化整治工作目的、范围、内容、检查时限、组织方式、工作机制和职责分工、具体工作时间安排及报告要求。精心部署全辖开展深化整治市场乱象各项工作。 
         落实违章必纠。该行提高站位，把整改工作作为从严治行的基石，站在“检查就是帮助”的角度认识各类检查指出的问题，坚持“问精、问准、问严”推进责任认定常态化，以整改台账形式压实各方整改责任，统筹部署整改，形成整改合力。完善对检查程序的过程控制，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位；对检查发现问题，通过现场指导纠正、下发整改书、帮扶教育、违规积分、全行通报等手段，促进问题有效整改，补齐经营管理的短板，提高问题整改率和检查威慑力。为经营发展创造良好环境。