工行江西赣州分行提升内控合规保障能力确保零案防目标

            今年以来，面对银行内外部案防风险加大的严峻形势，工商银行江西赣州分行进一步强化内控案防工作机制，严密制度管理、系统管理和员工行为管理，确保全辖实现并保持 “三无”案防工作目标。 
            增强监督合力。该行一是建立合规经理管理制度。为加强对高风险领域、敏感业务和重要事项过程的合规审核与监督，在各一级支行、二级支行和网点设置合规经理岗位，履行各级机构、各专业条线的合规管理职责。二是按照省行《支行内控专管员管理办法》，聘任支行内控专管员，加强基层内控管理。三是根据岗位内控管理要求，各支行、各专业管理部门按照事权划分原则，重新修订相互制约的岗位职责。构织了由各级合规经理、支行内控专管员、市行内控合规人员组成的“横到边、纵到底”的“三位一体”内部监控体系。 
             夯实管理基础。精心部署、整体推进内控评价工作，组织全辖各支行、机关各部门落实评价目标、指标，并细化到相关岗位。组织各支行、机关各专业部门依据评价指标，认真、客观的进行自查自评，并针对自查自评发现的问题和薄弱环节，该补的补，该建的建，该改的改，及时加以完善。结合自查自评和上年度问题整改情况，形成检查提纲和方案。组织评价组对照《基层行内部控制评价操作手册》逐项进行检查评价。进一步提升制度完善率和规章执行率。 
           严防风险事件。该行面对风险事件治理压力持续增加的严峻形势，一是对运营风险事件纳入治理重点风险范围进行重点整治。二是业务运营风险事件整治工作纳入责任柜员、现场管理员、网点负责人、内控专管员和分管行长绩效考核。坚持对违规风险事件实行“零容忍”管理。三是对重点支行网点、重点员工开展名单制管理、告诫谈话、帮扶整改、奖惩通报等专项治理。增强员工工作责任心，杜绝了屡教不改、麻痹大意和有章不循、违规操作行为。 
                   培育合规文化。一是深入、广泛、持久地开展员工行为规范和制度规范常态化网络学习、考试活动，促成员工规范习惯性教育。建立“分级管理、层层负责、人人参加”的活动组织机制，各行、各部将员工行为规范学习列入行务会、部务会、周例会、员工大会议事日程。二是举行“合规促发展”为主题的合规知识网络考试。三是组织全体内控合规人员按季参加总行组织的内控合规专业培训。四是健全《业务操作指南》管理及平台应用，各网点把《业务操作指南》学习作为晨会和班后学习的重点，熟练掌握和运用业务操作，提高网点人员业务技能和防范风险能力。