建行东营东营区支行：多措并举有效提升反洗钱水平

      一直以来，银行业金融机构作为预防洗钱活动的第一道防线，提升日常反洗钱工作水平至关重要。建行东营分行东营区支行为进一步加强反洗钱工作，多措并举，真正守好预防洗钱活动防线。
      一是加强日常反洗钱培训。利用晨夕会时间组织员工开展反洗钱客户身份识别业务培训。营运主管带领全体员工通过分析近期发生的相关案例，学习反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。摆案例，学制度，敦促全体员工将制度要求落实到日常工作中，落实到每一笔业务上。学习反洗钱积分管理实施细则，再次强调客户身份识别业务的重要性。
      二是强化客户识别工作。要求反洗钱管理员、柜员在进行个人和对公客户的尽职调查时，应树立正确的客户尽职调查意识，按照“了解你的客户”原则，通过重新识别、调查客户身份，核实客户实际控制人或实际受益人，调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，对客户开户及交易情况进行详细审查等全面做好客户尽职调查工作。在执行尽职调查过程中需要注意工作技巧，做好对客户的保密工作。尽职调查后要做好后续控制措施，及时控制风险，切实履行反洗钱责任。
      三是提高反洗钱监测系统操作水平。反洗钱监测分析系统的优化更大程度地方便了网点工作人员进行反洗钱处理，对客户可疑交易的筛选更加直观便捷，支行反洗钱管理员充分利用反洗钱监测分析系统，做好尽职调查，切实降低洗钱风险，保障网点安全有序运营。