工行景德镇分行狠抓落实深耕网络金融业务反洗钱工作

为进一步防范网络金融业务反洗钱风险，景德镇分行紧跟总省行反洗钱工作战略部署，全面落实网络金融业务反洗钱工作要求，切实加强业务的真实性和合规性管理，有效提高网络金融业务反洗钱风险防控能力和管理基础。
         规范网点业务操作，选准网络金融反洗钱抓落实的切入点。一方面网点要做好客户身份识别工作。对通过个网注册或提高网银转账限额的客户，要求现场工作人员严格按照反洗钱监管要求和本行账户管理规定，做好客户身份识别工作，强调“人证合一”的再三核验，落实每户网银注册真实意愿的核实，确保客户身份信息的真实性和完整性，加强监控，有效防范反洗钱风险。另一方面专业部门严格做好业务审批。加强企业网上银行客户的公转私限额及集团日累计限额设置审批工作，严格按照上级行相关规定抓好每户企网限额设置。同时针对《关于对反洗钱中高风险客户企网反洗钱参数进行动态管理的通知》要求，逐户落实公转私限额及批量支付权限设置要求。
         强化专项检查力度，扭住网络金融反洗钱抓落实的着力点。按照年初网络金融专业工作计划安排，该行开展了2020年度网络金融业务暨反洗钱业务专项检查，通过调阅凭证影像资料、视频监控录像等多种形式结合的方式检查智能终端业务操作中的制度执行情况，查找管理中存在的薄弱环节，切实提高审核人员的制度执行力，把反洗钱专项检查落实到实际工作中去。同时积极将整改落到实处，及时化解潜在风险，做到边查边改边追责。
         积极配合反洗钱中心，把握网络金融反洗钱抓落实的突破点。主动做好大额交易和可疑交易报告工作，积极参加市行反洗钱中心重点可疑交易报告研判分析会。对于反洗钱中心发出的可疑交易和风险提示予以高度重视，全力配合该行反洗钱中心工作，同时也切实提高了可疑资金监测工作效率和风险把控能力。