工行江西赣州上犹支行持续强化外汇业务合规管理

            近年来，人民银行和国家外管局出台一系列政策不断强化监管，外汇监管形式愈加严格，为提高本行外汇政策执行力，持续提升外汇合规管理，不断增强员工的合规经营意识，工商银行江西赣州上犹支行积极适应国家外管新政策，健全外汇内控制度建设，加强员工业务指导和人员培训，有效落实展业三原则，提升外汇合规经营能力。 
             关注监管政策，认真贯彻执行。随着近期国际贸易争端不断和单边主义盛行，外汇政策更加具有变化性，为进一步提升各员工对于市场波动和政策调整的敏感性，该行结合最新监管政策重点，组织员工开展更加常态化的业务案例学习，及时学习行内外外汇违规案例，总结问题、得出经验，切实掌握和及时关注监管政策的导向变化，从而不断提升各员工执行外汇管理规定的主动性和自觉性。 
             梳理业务流程，强化合规操作。为使全员对外汇业务应知应会，该行利用班后时间，对网点全体员工开展了对公业务和个人业务的合规培训，由该行现场主管、外汇业务经办人员重点讲解了对公企业外汇开户流程、外汇信息补录、涉敏业务、对公结售汇业务、个人结售汇业务、国际收支申报、外汇汇款等等业务，充分使各员工对外汇业务有了更加深入的了解，提升了外汇从业人员的业务素质，增强了一线员工对于外汇风险的防范意识和操作水平。 
              严格审核力度，防范源头风险。为确保外汇业务全流程合规操作，防范外汇业务风险，该行不断梳理外汇业务管理制度，业务审核严格按照监管要求和总行外汇管理制度要求进行，区别不同业务办理流程，有效落实展业三原则，“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”，要求业务经办复核人员、客户经理在业务操作办理前，加大对于客户资料真实性的审核、客户经营场所的尽职调查、客户生产能力实际情况的了解等，确认客户有外汇业务的实际需求，再进行下一步业务处理，最大程度地防范外汇业务源头性风险。 
             完善核查制度，提高业务质量。该行外汇业务近年来不断递增，这不仅要求外汇经办人员需要更加熟练的操作技能，同时对国际业务报送准确性、及时性和完整性有了更高的要求。为此，该行建立了每日核查制度，要求外汇经办人员每日登陆后台系统及外汇管理系统，关注国际业务微信群提醒，及时了解当日国际收支申报情况、外汇入账情况、外汇信息补录、国际申报信息状态等，从而有效提高国际收支等各项外汇数据报送的质量，有效提高前台基础服务能力。