为做好企业银行账户优化服务和风险防控工作，提升管理质效，工行南昌北京西路支行根据总、省行就人民币企业银行结算账户分级管理，进一步强化尽职调查和账户分级分类管理，严格把控对公账户电信网络违法犯罪风险。
一是严格限额管理。遵循“风险为本”原则，严格按照《人民币企业银行结算账户分级管理指南》账户五级风险分级，结合客户实际经营情况提供与客户身份识别程度相匹配的企业电子银行日累计支付限额。
二是规范尽调管理。建立实地调查、上门核实、权威信息平台查验，建立回访制度，有效验证企业客户的登记及备案信息，根据尽调情况对账户进行分级分类，在《企业电子银行业务尽职调查书》中注明建议设置的电子银行限额并签章，经相关层级有权人审批后进行设置，妥善留存相关调查资料。对企业法人变更的，重新评级，重新配置网银支付限额，保证与其账户风险等级匹配，对高风险账户及时采取管控措施。
三是加强风险识别。通过风险监控、主动摸排、客户回访、银企对账、智慧年检等多种方式或渠道，持续加强客户身份识别。对无法联系或经核实认定可疑的，严格按照相关制度要求做好企业账户管控。
四是加强责任监督。加强相关人员履行单位银行账户管理主体责任监督，秉承“谁营销谁负责”的原则，对失职渎职人员严格追责处罚，尤其是对电信诈骗、网络赌博的，要第一时间组织对涉案账户从开立到使用的全过程进行调查，对未有效落实要求的人员追责问责。
五是优化客户服务。加强业务培训，组织相关人员深入学习、全面掌握分级管理措施、业务操作要点、对客沟通技巧等内容，有效提升服务水平。不断完善投诉响应、处理流程，切实提升客户诉求解决体验，有效避免投诉升级。
