一、案例经过
近日，东阳通江支行成功堵截一起老年人电信诈骗。该客户至网点咨询大堂经理，要求工作人员指导其将证券资金及微信余额转至银行卡集中汇款。大堂经理在指导客户过程中，发现客户在电话联系他人，且手机上号码为广东深圳，立刻引起警觉，了解到该电话人员为客户网上加的证券顾问，并已经给对方汇款3.5万服务费用于推荐股票，后续对方还要求客户汇款。该行大堂经理出于职业敏感性，判断出此为电信诈骗，并对客户进行劝说。该客户犹豫不决，并未相信该行工作人员。该行大堂经理立马报告了网点负责人和值班经理，并拨打110报警电话。等民警赶到现场后查询到对方公司为典型诱骗公司，在合力劝说下客户冷静下来，表示先不汇款并随民警到派出所协助处理，后续对该行工作人员高度的责任心和专业性表示了感谢。
二、案例分析
当前电信网络诈骗花样不断翻新，我行员工在办理业务过程中要做好细心观察的“有心人”，对各风险点务必提高警惕，增加自身敏感性，并及时做好警银联动，着力提升反诈工作的精细度和有效性，守牢客户资金安全的底线。
三、案例启示
(一)加大对客户的反诈宣传力度。对涉及本领域新出现的各种诈骗手段，网点应及时向客户提醒，特别要加强对老年人、青少年等易受害客户的精准宣传，做好反诈宣教进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭的“五进”活动。积极培育客户对电信网络诈骗的防范意识，营造全民反诈的良好氛围。
(二)加强员工反诈业务培训。进一步强化员工业务学习和在岗培训，将反诈业务纳入常规化业务培训，作为从业人员的必修课，在晨会、夕会、案防分析会中进行总结、归纳、演练，切实强化内部员工反诈意识。
(三)密切警银协作。电信网络诈骗犯罪分子手段不断翻新，网点要强化警银协作，针对日常工作中发现的可疑情况，网点在甄别核实情况后，及时联系公安机关，争取抢在电诈分子之前，实现对潜在被害人的有效拦截，进而减少电诈损失的发生，助力打造和谐稳定的金融环境。
