近期，一位客户来到工行金华武义支行营业部柜面办理现金汇款业务，称自己的女儿婚期将近，汇款用于为女儿购置家居用品。工作人员在了解情况后，严格按照汇款业务要求请该客户提供收款人姓名、卡号与联系方式等信息。客户先后两次提供手机号码，工作人员通过支付宝实名核验均与收款账户户名不符，同时查询到卡号为省外开户，且该客户在办理业务的过程中不断翻看手机，这引起了工作人员的高度警觉。工作人员在征得客户的同意下查看了与客户交易的“卖家”的聊天记录，聊天记录显示，这位“卖家”并非是正规购物平台的商家，而是一个陌生交友软件的陌生人，在聊天的过程中，“卖家”一直催促客户尽快完成汇款，且告诉该客户应该用什么样的理由来应付银行方面关于汇款的询问。据此我行工作人员判断客户遭遇电信网络诈骗，随即联系客户的女儿告知事情经过，请她劝阻父亲停止汇款。最终经过多方努力，客户终于意识到自己遭遇了诈骗，向工作人员连连表达感谢。
该案例是一起典型的电信网络诈骗，案例中的卖家冒充商家，借助不正规的交友软件，以销售家居用品为名引导客户完成汇款交易；另一方面，客户年纪偏大，对网络购物和网络诈骗没有一个全面的认知，极易踩中犯罪分子的圈套。由于我行工作人员反诈意识较高，发现及时，成功阻止了该笔汇款交易，避免了客户资金损失。
（一）要积极主动向到店客户进行反诈宣传。当前金融诈骗高发，反诈形势严峻，将宣传教育工作提前做到位，一方面是践行我行作为国有大行的社会责任和使命，另一方面也能够在潜移默化中不断提高人民群众反诈意识。客户如果遭遇电信诈骗，也能够想起以往在银行办业务时听说过、看到过的诈骗案例，保持清醒理智的头脑，避免资金损失。
（二）要一丝不苟将反诈工作要求落实到位。当下电信网络诈骗无孔不入，犯罪分子绞尽脑汁编造各种各样的理由与借口骗取客户信任，给客户洗脑，使得客户对此深信不疑。这要求我们工作人员在办理业务时，一定要严格履行尽职调查义务，对照工作要求和流程步骤落实到位，该核查的核查，该询问的询问，该提醒的提醒，保持合理性的怀疑，保护客户资金安全的同时也是在保护自己。
