2025年旺季以来，工行金华武义江山支行理财经理通过电话、上门、网点沙龙等途径营销邀约客户。经过和客户分析未来定期利率的走势和市场分析，主要做法如下：
一、从维客入手，稳定基础。在与客户熟悉度不高的初期，本网点理财经理将工作营销重点放在了存量保险到期的客户上。得益于前辈们的辛勤开拓，这类客户对保险产品有一定的认知基础，对产品信息的共鸣程度更高，大大降低了营销难度。
二、做好日常联系，获取客户信任。光靠存量客户还不够，日常工作中还需要用心对待每一位客户，时不时打个电话问候一下，聊聊家常，看看他们有没有新需求。与客户建立良好的信任关系至关重要。在日常工作中，接触到各种各样的客户都要以真诚、热情的态度对待，耐心倾听他们的需求和担忧。通过专业的服务和贴心的关怀，逐渐赢得客户的信任。时间一长，当客户信任我们时，其他业务也跟着顺起来，也能更容易和客户切入保险，客户也会更信赖我们推荐的保险产品。
三、立足网点地理位置，寻找准确切入口。工行金华武义江山支行位于居民生活区中心，周边居民社区多，很多到店客户本来只是存个钱，通过热心的接待，接地气得话题，了解熟悉客户，并以养老金为切入点，针对性地为他们提供相关的养老年金产品，以满足他们的养老规划。
四、向外延伸客群。该网点还有一类客户主要是以公职人员为主，每次发年奖金时都会将其存入定期或者现金类理财，一放就是放很久，这也是一个很好的切入点，理财经理通过多次联系，了解资金的用途。如果是为孩子的教育，就以教育金为切入点建议他们每年存点，等孩子需要用的时候再取出来，既能保值还能赚点利息。如果是为子女婚嫁，理财经理就强调保险产品可以作为婚前财产的优势，有法律保障和资金隔离的好处，帮助他们合理规划。
通过以上这几类的方法，不仅提高了客户满意度，也为客户经理营销领域积累了宝贵的经验。以点盖面挖掘意向客户，多角度切入配合客户需求以及周到服务，成功拓宽网点保险客户群体。同时，要具备良好的沟通技巧，用简洁明了的语言向客户介绍保险产品，避免使用过于专业的术语，让客户感到困惑。在沟通中，要注重强调保险产品能够为客户带来的实际利益和保障，让客户切实感受到购买保险的必要性和重要性。
保险业务不是一锤子买卖，需要长期跟进和服务。只要真心实意为客户着想，站在他们的角度思考问题，多聊聊家常，不刻意推销保险，客户都能感受到用心。此外，持续的学习和提升自己也是必不可少的，日常可以通过各大网络平台上优秀的财顾专家分享保险心得和沟通技巧，提升语言表达能力。
