案例经过
近日，周女士前往东阳支行营业部办理网银调额业务。客服经理细致询问客户的实际情况，了解到客户在工商银行名下账户内有500万资金，他行拥有5000万资金，且名下有多个不动产。鉴于客户雄厚的资金实力，客服经理迅速联动理财经理进行协同服务。理财经理迅速识别出这是一位潜在的私银客户，并立即着手制定个性化的服务方案。理财经理主动上前与李女士沟通，详细介绍了我行私银客户专属的金融服务、增值权益和专业投资建议，充分了解客户的投资偏好和风险承受能力。凭借专业、细致、贴心的服务，理财经理成功打动了李女士。李女士立即表示愿意尝试成为我行的私银客户，并从他行转入100万元资金。最终，李女士成功升级为我行私银客户。
案例分析
客服经理敏锐洞察成功识别潜在私银客户，并立即联动理财经理确保服务无缝衔接，理财经理凭借自身专业实力与热心服务，最终才能成功将周女士升级为我行私银客户。本案例充分展示了银行大堂联动在私行客户营销中的重要作用。通过精准的客户识别、高效的联动机制、个性化的服务方案和专业的服务能力，银行可以成功吸引和转化潜在的私银客户，实现业务增长。
案例启示
一是强化全员营销理念：网点员工不仅要树立“全员营销”的核心理念，将营销行为自然融入日常工作的每一个环节，还要练就精准“识客”的本领。日常工作要提升专业素养，熟悉各类客户特征，从客户的只言片语、细微需求里挖掘业务、拓展契机，第一时间为深度营销找准切入点。
二是秉承服务至上原则：本次案例中，我们始终坚守服务初心，全程为周女士提供细致服务，这正是打动客户的“临门一脚”。网点要讲客户体验融入服务流程，用真诚服务换取客户长期信赖与资金托付。
三是深化内部联动协同：客服经理与理财经理协同作战，各自发挥优势，网点内部各部门应强化构建高效协同的联动机制，让客户资源得到最优化的整合与配置。通过加强部门间的紧密合作，共同为客户提供更加个性化、高质量的服务体验，为网点创造更多收益。
