为切实筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全，工行金华兰溪支行始终坚持反诈工作常态化、精细化，依托柜面风险核查机制，精准识别各类新型电信网络诈骗陷阱。近日，支行一线柜员凭借敏锐的反诈意识与专业的风控能力，成功堵截一起冒充金融监管部门虚假罚单调额汇款诈骗案件，及时为客户规避大额资金损失，用暖心、专业的金融服务守护群众“钱袋子”。
近日上午，一名客户前往工行金华兰溪站前支行柜台，申请调高个人网银限额，准备办理大额汇款业务。柜面工作人员严格落实客户尽职调查及反诈核查工作要求，常规询问客户汇款用途、交易背景等核心信息。沟通过程中，工作人员察觉客户说辞含糊、交易场景异常，存在明显反诈风险疑点，第一时间联动现场运营主管开展进一步核实。
经细致询问核查，客户向工作人员展示了陌生人员的微信聊天记录。对方谎称系金融监管部门工作人员，向客户发送虚假行政处罚单据，以需缴纳2万元罚款为由，诱导客户转账缴款。据悉，客户此前已按照诈骗分子指引，通过手机银行跨境汇出9998元资金，因剩余汇款金额超出个人网银限额，专程前往网点申请调额，准备继续完成转账操作。
确认全过程为典型电信诈骗后，工作人员立即叫停客户调额及汇款操作，耐心向客户拆解诈骗套路，揭穿虚假罚单的骗局真相，告知客户公检法、金融监管部门绝不会以私人微信通知、线上转账缴罚，彻底打消客户疑虑。同时，工作人员第一时间协助客户报警，同步对接反诈工作，成功阻止客户进一步遭受资金损失，客户对支行工作人员高度负责的态度连连致谢。
本次成功堵截，得益于支行常态化的反诈宣教与实操培训。近年来，新型诈骗手段不断翻新，冒充公职、监管机构诈骗的套路隐蔽性极强。支行坚持组织全员常态化学习各类电信诈骗典型案例，熟练掌握新型诈骗作案手法、识别要点和处置流程，持续提升一线员工识诈、防诈、阻诈的专业能力，让员工在面对陌生、可疑交易场景时，能够快速反应、精准研判、果断处置。
在风险处置过程中，支行坚持警银联动、快速响应。针对客户已汇出的跨境资金，工作人员第一时间对接上级行专业部门核查资金流向与账户状态，全力尝试资金挽回。因涉案资金通过跨境渠道实时到账，已汇出款项无法拦截追回，但我行主动担当、全程跟进、尽力挽损的处置方式，获得了客户的充分认可。
金融为民，反诈护航。此次虚假罚单诈骗案件的成功堵截，充分彰显了工行金华兰溪支行过硬的风控能力和责任担当。下一步，支行将持续绷紧反诈防诈防线，一方面持续强化员工反诈技能提升，织密柜面风险防控网；另一方面持续加大社会反诈宣传力度，面向广大群众普及新型诈骗套路，提升民众自我防范意识。支行将以常态化、精细化的金融风控服务，坚决筑牢金融安全防线，守护辖区群众财产安全与金融秩序稳定。
