工行沧州分行持续加强普惠金融条线反洗钱工作

 2019年，工行沧州分行严格按照总、省行反洗钱工作相关要求，认真履行反洗钱工作职责，定期开展小微企业信贷业务反洗钱检查，进一步提高普惠专业条线反洗钱业务能力。   
    强化普惠金融客户身份识别。该行要求经办柜员、现场监督人员、复核人员认真履行反洗钱职责，根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2019年版）》（工银规章［2019］193号）要求，严格审查核对客户资料，认真正确完整地登记和保存相关的客户信息。
    落实信贷业务尽职调查管理。该行严格按要求做好风险防范，定期对普惠信贷业务进行检查，要求信贷客户经理时刻保持对工作认真负责的态度，不断加强业务学习，增强工作责任心，做好信贷业务尽职调查，进一步提高工作质量。
    认真履行反洗钱工作职责。该行对检查出的问题及时进行整改落实，并将反洗钱工作履职纳入2019年案防工作计划，认真贯彻落实人民银行、总行反洗钱工作的相关规定，结合反洗钱工作形势，全力推进普惠金融条线反洗钱工作开展。同时，强化对企业真实经营情况的熟悉掌握，认真梳理企业关联关系，严防资金挪用；强化对企业高级管理人员、股东的了解掌握，严防股东占用资金、违规涉案等风险事件。重点关注客户变更贷款资金用途、关联交易、贷款资金流向违规渠道等问题。
    开展政策落实情况专项检查。为贯彻落实总、省行支持民营经济发展的有关政策决定，该行在辖内开展了针对金融支持民营企业政策落实情况的专项检查，检查内容包括贷前尽职调查、贷后管理、真实经营情况及资金用途等反洗钱事项，并就存在的贷款资料不完整、合同签署不规范等问题进行了通报整改。
下一步，该行将继续落实和完善普惠金融业务条线反洗钱各项制度，提高反洗钱工作警惕性和责任感，不让犯罪分子有任何可乘之机；加强对全辖各支行小微企业信贷业务反洗钱监督及检查力度，对检查中发现的问题，及时整改落实，防止类似问题再次发生。