建设银行邹平城南支行持续开展反洗钱教育

随着中国经济的快速发展，这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔的翅膀，同时给各金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康秩序。想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会稳定还有保障吗?因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们必须高举反洗钱的旗帜。
近几年来，建设银行邹平城南支行持续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每个人都有责任的工作态度。作为柜员，我知道反洗钱的重要性，小事不轻，办理业务时总是慎之又慎。首先，在办理业务时认真审查客户的身份，验证客户的身份，不为客户开设匿名账户或假名客户，充分发挥柜员在反洗钱中的作用。作为柜员必须具有揭开有问题的客户面纱的能力，不要保存匿名账号或明显假名账号。开户必须在网上审查客户身份证的有效性和真实性。如果发现同一客户存在相同证件号，一定记得帮助客户整理合并账户。开多个结算账户除了履行开户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。对有理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。
洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对市场的宏观经济管理效果，严重危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，也影响了整个社会经济的运行。各种迹象表明，因此无论是金融员工还是作为一名公民，都需要加强洗钱宣传教育，培养洗钱责任意识，刻不容缓。
撰稿人：邹平城南支行  孙丽娟