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工行沧州肃宁支行“三招”齐发提高全员内控合规理念

发布时间:2023-05-19

  “设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆。”合规是银行经营发展的重要根基,也是业务良好运行的基本内在要求。为提高全行员工风险防范意识,进一步传播践行合规的工作理念,工行沧州肃宁支行利用晨会、夕会组织学习合规课程。通过培训学习与日常合规业务操作相结合,使得全网点员工更加深刻的体会到银行金融业合规经营的重要性。

  一是树立合规思想,提高风险意识。该网点教育员工,不合规的操作与经营会使得银行如同有了蚁穴的千里之堤,细微的疏忽与侥幸便能使一切付出毁于一旦。每位员工都需在工作生活中树立正确的人生观,工作观,将合规思想牢筑心中,利用意识的能动作用,将内控合规防范落到实处,严格执行各项合规制度。切记将风险意识放在第一位,杜绝以信任代替管理,以习惯代替制度,多人审核,多层审批,从源头上防范业务风险,警惕弄虚作假。

  二是建设合规文化,完善合规机制。首先,该网点定期组织全员开展合规文化教育,进行合规文化交流,合规案例分析,通过正向负向的经典案例对员工进行警示,营造全网点共守合规的工作氛围。其次,网点建立合规业务培训,对业务的风险性和操作的安全性进行讲解与学习,保证每位员工最大限度的减少业务操作中的工作错误。最后,建立健全合规奖惩机制,将合规操作与绩效挂钩,对表现良好的员工进行绩效嘉奖,对违法违纪人员进行相应的处罚,以此来鼓励全网点员工养成合规习惯,争当合规标兵。

  三是深化合规角色,坚守合规经营。该网点不断提示员工,合规不是一个部门或是一个管理者独有的职责,无论客服经理、客户经理、运营经理、还是网点主任都有自己需要坚守的阵地。网点主任统领合规全局,客服经理在签退时锁箱、收章,客户经理切忌代客操作、运营经理票据多层审批、大堂经理使用机具严禁过度服务,这些都是日常工作中网点每位员工最基础最常见的业务,而合规细节也深藏其中。随着我国经济的不断发展提高,商业银行的资产规模也在不断增长,银行业务种类日渐繁杂,银行业也因此面临更大的信用风险、市场风险、操作风险等,只有坚守合规经营才能真正做到行以致远。

来源:工行沧州分行
作者:工行沧州分行
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