都司前支行持续完善对公账户尽职调查工作

        为有效控制对公账户涉诈风险，持续主动应对不法分子日益翻新的作案手法，工行南昌都司前支行坚持“质”、“量”两手抓，在持续推进对公拓户工作的同时，不断完善对公账户尽职调查工作，强化企业银行账户动态常态化管理，防止外部风险传导至我行体系，实现企业银行账户“零涉案”。
       一是严格履职，确保账户新开合法合规。针对目前对公账户电信网络违法犯罪行为高发，高科技作案比例明显增加，操作风险增大的现状，工行南昌都司前支行各网点部门实施新开户逐户上门开展尽职调查，如果网点尽调人手不足，则由支行机构部客户经理补位，同时留存相关工作记录，确保尽职调查内容的真实性、有效性和完整性，加强高风险账户增强型尽调。
       二是提升员工风险防范意识。督导各网点部门员工熟练掌握对公结算账户开立业务的内部控制要求和风险防控重点，做实做好入职入岗前的业务及内控培训，确保尽调人员均取得人民币单位银行结算账户尽职调查业务授权书，提高员工对风险意识的敏感度。
      三是持续开展检测，做好账户动态管理。在企业账户存续期内，持续做好账户全流程监控和管理，建立健全存量账户定期回溯机制，确保客户账户功能与风险识别水平相匹配，实现单位结算账户全生命周期风险管理。对于存在明显异常特征的账户及时采取管控措施，坚决杜绝简单处理，同时做好对客户沟通解释，争取客户理解支持，防范可能产生的客户投诉以及不利影响。