2006年，中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，并由2007年1月1日起施行，洗钱和恐怖融资活动的危害巨大，作为金融机构的一员，同时也作为一名消费者，我们有必要了解洗钱的危害，并且做好洗钱风险防范措施。
洗钱有巨大的危害，不仅为犯罪分子提供便利，提供下一步资金支持，也会助长更大规模的犯罪活动。除此之外，洗钱助长和滋生腐败，破坏社会风气，导致社会不公平，败坏国家声誉，造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
为了发挥社会公正的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，建行作为国有大行，理应承担起反洗钱的义务。
首先，健全反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构负责反洗钱；其次，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，执行大额和可疑交易报告制度；最后，按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
除此之外，建行对于人民群众的宣传知识也做的很到位。宣传防范电信诈骗、远离非法集资、保护个人信息安全、防范洗钱风险等金融知识，这不仅有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪，而且有利于维护金融安全、经济安全，也有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在的金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营，得到了广大群众的好评，收到了良好的宣传效果。
在3•15来临之际，作为消费者该如何做呢？第一，办理金融业务，要选择信誉好的金融机构，主动配合金融机构进行客户身份识别，远离地下钱庄；存取大额现金时出示身份证件，最重要的是，不要用自己的银行账户替他人提现，不要出租出借或出售银行的账户。最后，对于各种网络信息，要仔细甄别，切勿贪便宜，保护自己，远离洗钱。
“我是金融行业的一员，打击洗钱绝对不手软，可疑黑钱、犯法立刻报告警察，赶紧转起来接受法律的惩罚……”
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