人民银行在反洗钱工作会议中明确要求反洗钱各项制度建设。洗钱不仅损害了金融体系的健康稳定，还助长了其他犯罪活动的发展，为此，要完善反洗钱制度体系，有效防范洗钱带来的风险。
       强化制度建设，筑牢防控底线。要加强内部控制制度建设。按照《反洗钱法》等相关规章制度，结合当地实际和自身业务，建立完善反洗钱内部控制、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等内部制度。要在管理上下功夫。各商业银行法人机构到分行，都要建立反洗钱工作领导小组，建立合规部、财务会计部、监事会办公室等责任部室在内的管理体系，监事会要将反洗钱工作全面纳入监督管理范围，稽核审计部门应对反洗钱工作进行全面检查；应建立考核、明确岗位职责在内的反洗钱工作，推动反洗钱工作落实，筑牢防控底线。
        加强反洗钱队伍建设，建设一支工作一流的反洗钱队伍。各商业银行法人机构和分支机构，要做好反洗钱岗位设置、人员配备，要注重人才的选拔，要把责任心强、业务熟练、思想品质高的优秀员工选拔到反洗钱工作岗位上来，承担反洗钱工作。各商业银行要定期不定期组织反洗钱工作人员学习培训，通过学习《反洗钱法》，内部控制制度，学习相关反洗钱典型案例，不断提升业务技能和反洗钱业务操作水平，打造专业的反洗钱人才队伍。通过规范的法律法规、业务能力测试，实行持证上岗，结合具体工作中，注重理论和实际相结合，推动反洗钱工作扎实有效。
       依法合规操作，有效防范风险。在具体工作中，前台操作人员，要熟练反洗钱业务知识，操作熟练，严格新增客户身份识别，完善信息登记制度，对新开账户资料的完整性、真实性从严把握、从严审核，确保账户开立合法有效；严格客户身份识别制度，确保客户身份资料的完整、真实、有效；加大科技投入，不断完善软硬件设施建设，加大大额可疑交易监测、客户身份识别等智能监测作用。