日常工作中，反洗钱工作一直是我行监管的重点，针对这项工作，我行需要制定相关工作方案，强化反洗钱日常管理，针对反洗钱工作，在学习案例的同时总结经验和方法，更好的完善工作。
今天的案例从一位客户的银行明细说起，在人行下发的反洗钱筛查名单里有一位客户的卡流水非常多，存在快进快出现象，并且一天之内频繁交易，多人同时向该卡内汇款，并且卡内的钱到账以后，户主随即将资金转出，不留余额。经查询客户风险等级，该客户为中高风险客户，随后柜员与客户联系，客户声称正常交易，并且含糊不清说不清楚具体的交易，无法提供相关信息，第二次再次和客户联系，再打电话就不接了，疑似涉及反洗钱风险，柜员随即给这张卡设置为只收不付状态。
针对这一案例，我们可以总结出日常工作中对于反洗钱工作的一点见解。
- 提高思想意识，强化员工对反洗钱工作的重视。一旦发现有盗窃诈骗嫌疑的，应及时上报可疑交易，防止不法分子盗取他人身份或卡号密码进行诈骗和盗窃。
- 关注批量开户的现象。利用他人身份证件开立银行卡，随后高额买入银行卡，控制这些卡转移隐匿不法资金是很多洗钱案件的常用手法，有些不法分子甚至将不乏资金通过银行账务系统自动转入若干人银行账户后分散转移。因此，我们务必在开卡钳做好客户还尽职调查工作，核实开卡申请人的身份，由代办人代理的应尽可能识别确认代理关系的合理性，真实性，同时做好代理人的客户身份识别。
- 加大宣传力度，在大厅发放反洗钱宣传手册，向客户普及反洗钱相关知识，并定期组织网点人员学习，进一步提高员工风险防控意识，营造良好的经营环境。
反洗钱工作并非一朝一夕，而是一个持续的工作，这条工作道路任重而道远，作为网点工作人员，一定要在开立账户、大额转账、网上银行等工作上仔细细心，将风险控制在源头。
