银行作为金融体系的重要组成部分，有履行对客户身份信息进行真实性、完整性、有效性的核验义务。这一工作旨在防范洗钱、诈骗等违法犯罪行为，维护国家金融稳定。具有多项法律法规支持且受严格的监管要求。
经营活动中，完善客户身份信息有助于银行了解客户金融需求和交易习惯，分析客户交易情况，及时发现并调查可疑交易，有效协助打击洗钱等犯罪活动、追查犯罪所得。同时，降低了不法分子盗用他人证件办理业务的几率，进一步保护客户账户安全。此外，通过对客户身份信息的核实完善，银行能够及早发现和预防银行账户中电信诈骗、洗钱、偷税漏税等违法犯罪活动倾向，通过动态限制非合规客户业务，降低潜在风险，保护合规客户的合法权益，维护金融秩序稳定，保护国家金融体制安全。同时，完善个人身份信息有助于保障业务顺利进行，提升工作效率，提升客户满意度。
工行沧州东光支行严格落实各监管部门及上级行要求，积极开展客户身份信息整治工作。全行人员加班加点，对信息不完整或不真实、证件过期等情况及时联系更正，并对暂无法整改情况进行业务限制，保护银行业务安全，防止因客户身份问题引发的潜在风险。同时，加强实时监测，及时更新信息不合规客户名单，保证信息治理攻坚战行之有效，为新时代金融安全贡献力量。
