合规是银行业永恒的主题，合规经营室银行业的生命线。在当前经济形势下，银行合规经营面临前所未有的挑战。而作为银行第一道防线的基层网点，更是需要处处讲合规，培养良好的合规意识。
最近，总行下发关于不法分子通过大额取现风险提示，供网点学习并开展业务培训。在学习过程中，我了解到现如今不法分子为逃脱检查，更多采用柜面大额取现的方式转移涉诈资金，大额取现交易风险尤为突出。此外，不法分子还利用银行新开户准入不审慎，限额设置不合理等风险防控"敞口"，运用对公账户转移涉案资金。在反洗钱交锋白热化的现在，网点合规意识缺乏，业务操作不规范，极易造成巨大经济损失，引发监管处罚，造成银行信誉损失。回顾之前的工作经历，我反思了自己在办理取现业务时存在的问题，同时深感合规办理业务的重要性。面对客户取现，我们需严格按照合规规定，从以下几个方面加强识别。
1、面对客户预约大额取现，我们需遵守了解你的客户原则，仔细询问客户资金来源与取现用途，并核查客户预约取现介质中是否有足够取现的金额，及时将预约详细信息发送到保卫部登记核实。如客户介质内无满足预约取现金额，婉拒客户预约并向客户解释说明争取客户理解。
2、客户在办理取现业务时，我们应采取核查客户交易，询问取款用途等措施，主动排查是否存在异常。如发现客户存在异常情况，想方设法拖延办理取现业务时间，并立即将详细信息上报给属地派出所及分支行，配合公安机关完成核查工作。
合规经营是金融企业的永恒主题。我们需更加深入的学习各项合规动态，有效防范合规风险，更好的为工商银行高质量发展做出更大贡献。
