警银联动识破连环骗局 守护客户“钱袋子”显担当 ——建设银行嘉兴经济开发区支行成
3月10日上午，建设银行嘉兴经济开发区支行营业大厅内上演了一场惊心动魄的“反诈阻击战”。常客林阿姨执意要向陌生账户转账“投资”，经工作人员层层追问、警方现场拆穿骗局，揭开了连环诈骗的层层伪装，最终成功拦截两笔转账。
上午10时许，林阿姨急匆匆来到现金柜台，要求向某个人账户转账2000元用于“投资数字经济”。经办柜员回想起阿姨此前曾遭遇电信诈骗的经历，立即提高警惕。当发现收款方为个人账户时，营运主管主动上前询问详情。林阿姨激动地展示手机中关注了三年的“马云”短视频账号，称通过该账号结识了“马云堂弟”，对方承诺带她参与“国家数字经济项目”。营运主管敏锐指出，马云从未开设个人短视频账号，所谓“堂弟”身份存疑，并通过比对账号内容，发现视频中人物存在AI换脸技术痕迹。
就在营运主管耐心劝说时，林阿姨突然改口，要求另转600元至另一账户，称某“律师”承诺可追回去年被骗的几万元，并保证“追不回就退费”。这一反常举动让营运主管意识到林阿姨有被二次诈骗的可能。经再次深入沟通得知，这名“律师”是阿姨几天前在网络平台结识，声称需收取“手续费”启动“跨国追赃程序”。此时距阿姨上次报案已逾一年，骗子正利用其急于挽回损失的心理设下新局。
面对林阿姨的坚持，网点立即启动警银协作机制。城南派出所民警赶到后，通过微信视频连线，当场揭露所谓的“马云堂弟”，并向阿姨解释所谓的马云账号明显是AI合成的假帐号。对于“律师追赃”骗局，警方也明确告知：“已立案案件必须依法办理，任何私下收费追款均属违法。”在营运主管与民警近两小时的劝说下，林阿姨终于醒悟，放弃了转账的念头。
建设银行嘉兴经济开发区支行针对老年客户等特殊群体，采用“三查三问一提醒”防诈机制，通过核查账户信息、追问转账背景、强化风险提示等方式，劝阻“转账”，此次案例更是提醒大家：警惕利用AI技术伪造的“名人账号”，任何投资理财勿轻信私人账户收款；法律事务应通过正规渠道办理，网络“律师”索要费用多为骗局；若遭遇诈骗应及时报警，切勿相信“付费追回”等二次诈骗套路。
建设银行嘉兴经济开发区支行将持续把防范电信诈骗作为“我为群众办实事”的重要内容，常态化开展反诈宣传，引导客户增强风险防范意识，着力为客户把好资金安全关，守好客户“钱袋子”。
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作者：马欣语
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