为有效防范非法集资风险，切实保护金融消费者合法权益，工行沧州铁东支行积极行动，着力构建防范非法集资长效机制，从源头上遏制非法集资活动的发生。
在内部管理方面，该行加强员工培训与教育。定期组织员工参加防范非法集资专题培训，邀请监管部门专家、法律专业人士进行授课，深入讲解非法集资的法律法规、常见手段以及识别防范方法。通过案例分析、模拟演练等形式，提高员工对非法集资风险的敏感度和识别能力，确保员工在日常工作中能够及时发现、劝阻客户参与非法集资活动。同时，加强员工行为管理，严格执行员工异常行为排查制度，对员工参与民间借贷、违规销售理财产品等行为进行重点监测，一旦发现异常，及时采取措施进行处理，防止内部人员参与非法集资活动。
在业务操作环节，该行强化风险防控措施。严格执行客户身份识别制度，在办理开户、大额转账汇款、理财产品销售等业务时，认真核实客户身份信息，了解客户的资金来源和用途，对可疑交易及时进行监测和分析。加强对理财产品销售的管理，严格规范销售流程，确保销售人员向客户充分揭示产品风险，不得夸大收益、虚假宣传。同时，加强对合作机构的资质审查和风险评估，建立健全合作机构准入和退出机制，防止因合作机构问题引发非法集资风险。
在外部宣传与合作方面，该行持续开展常态化宣传活动。除了利用网点宣传、社区讲座、线上推送等方式普及防范非法集资知识外，还积极与当地政府部门、公安机关、社区等建立合作机制，共同开展防范非法集资宣传活动。通过联合举办大型宣传活动、建立社区金融服务站等形式，形成防范非法集资的工作合力，扩大宣传覆盖面，提高公众的风险防范意识。此外，该行还设立了举报热线，鼓励公众积极举报非法集资线索，对核实的线索给予举报人一定奖励，营造全社会共同参与防范非法集资的良好氛围。
工行沧州铁东支行相关负责人表示，构建防范非法集资长效机制是一项长期而系统的工程，该行将不断完善机制建设，持续强化各项措施的落实，切实为维护金融秩序稳定和社会和谐发展贡献力量。
