工行遵义播州支行：精准识别贷款资料异常，严守信贷风险防控底线

近日，工行遵义播州支行在处理贷款咨询业务中，凭借严谨的资料审核与细致的流水核查，成功识别并拒绝了一起存在异常的贷款申请，有效筑牢了信贷风险防控的坚固防线。
事件发生在一位客户前来咨询木材加工及批发零售行业相关贷款业务时。该客户声称年经营流水达数百万元，并提供了营业执照、场地租赁合同、购销合同等资料，从表面看，其经营资料较为完备。
然而，在进一步核实客户经营状况的真实性过程中，客户经理发现客户账户流水存在明显异常：资金往来主要集中在与单一固定对象的收支，交易模式与木材加工批发零售行业的常规经营流水特征不符，疑似存在流水造假情况。为把控信贷风险，客户经理及时向客户说明了核查中发现的问题，详细讲解了信贷业务对经营数据真实性的要求以及提供虚假资料申请贷款的法律后果。最终，该行依据信贷风险管控规定，正式拒绝了该客户的贷款申请。
工行遵义播州支行始终将信贷风险防控作为业务开展的核心环节，常态化组织客户经理开展信贷资料核验、异常流水识别等专项培训，不断提升员工的风险甄别能力。未来，该行将持续强化信贷业务的全流程审核，严格把控客户资质与资料的真实性，以专业的风控能力守护金融资产安全，推动信贷业务稳健合规发展。