工行泰安分行三项措施加强国际业务操作风险防控

   今年以来，工行泰安分行不断加强国际业务操作风险管控，强化对支行外汇业务法律法规的传导与业务监督，积极贯彻落实行内各项规章制度、操作流程以及外汇管理“展业三原则”工作要求，加大现场和非现场外汇业务检查力度，及时查处各类操作风险隐患，确保国际业务安全运营。

     一、加强对外汇业务事前的尽职调查和审核管理。该行国际业务部根据外汇局现阶段严控“流出”的管控，督导支行严格按照外汇管理“展业三原则”要求，加强对国际贸易融资和国际结算业务办理前的尽职调查和审核管理。对办理国际贸易融资业务，要求支行要认真审核客户提供的贸易背景资料，严格审核客户进出口贸易经营权，认真调查了解客户的进出口渠道和贸易记录，加强对客户销售资金回流的监控，严禁办理无贸易背景套取银行资金的融资业务；对支行前台办理的各项国际结算业务，要求严格审核客户提交的各类单证资料，加强对单证真实性、逻辑性以及一致性的审核把关，对于已办理完结的业务及时批注，严禁办理无贸易背景的购付汇业务，将风险隐患控制在源头阶段。

     二、加强对外汇业务人员的日常指导和监督。在做好产品营销指导的同时，重点关注对客户经理和外汇柜员的监督和指导。该行国际部通过现场培训、案例分析、风险预警和业务小贴士等各种方式不断加强对支行外汇业务人员进行外汇法规和行内政策的培训，使支行及时了解掌握现阶段外汇调控政策和监管要求，不断提高风险防范意识；密切与支行客户经理的和外汇柜员的日常沟通，随时了解支行办理的各项业务操作环节，掌握支行在营销和业务操作中风险的易发部位，及时进行提醒和纠正。

     三、加强对外汇业务的监督检查和考核问责。安排专人加大对支行办理的外汇业务非现场核查力度，每天对支行上报的国际收支申报数据进行核查，每季组织一次外汇业务集中检查，并将支行执行外汇政策情况和业务差错纳入对支行行长的绩效考核，对差错率较高的支行加大问责力度，积极推进支行日常外汇业务自查工作，督导网点外汇柜员、复核人员、网点管理人员各负其责，加强对外汇业务法律法规和业务操作流程的学习，做好外汇业务的“事前调查、事中复查、事后检查”工作，严控外汇业务操作风险的发生和蔓延。