邮储银行井冈山支行开展反洗钱专项培训工作

 近日，四川地区发生多起有组织购汇并跨境转移资金的可疑交易，该类交易的客户由不明人士带领至银行集中开户，新开账户收到汇款后立即购汇，并通过网银迅速转账至香港，过渡性质明显。根据此类案件特殊，邮储银行井冈山支行立即组织机关人员及全体网点人员对此类案件情况进行集中学习，杜绝利用银行通道跨境非法转移资金或洗钱，并对工作人员提出以下要求。

一是加强开户环节的客户身份识别。加强对集中开户、陪同开户、不合理开户等客户的背景调查，提高询问技巧，核实客户身份和开户目的，加大对开通网银和手机银行的审查力度。

二是做好可疑交易监测和报告工作。对发现的可疑交易应当核实，对核实认定的可疑交易，应当按照相关规定采取暂停网银交易、暂停ATM取现乃至暂停所有非柜面业务等控制措施，并根据情况提交可疑交易报告或向公安机关报案。

三是提升大堂经理和安保人员的风险防范意识。要采取有效措施提升大堂经理和安保人员的风险防范意识，指导他们敏锐识别异常客户及其异常行为，做好工作记录，留存相关线索，及时上报。