坚守底线 合规经营

        银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险既是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。因此合规操作便尤显其重要性，即便是再小的不合规的操作都可能产生蝴蝶效应。

    近日，某行员工为他人办理虚假存款证明，将200万元在客户资金没有入账的情况下，私自截屏并私自盖上了银行公章，仿佛对于他来讲是无足轻重的事情，事实上，出具虚假收入证明不仅严重扰乱了社会和法律秩序，同时面临着巨大的法律风险。通过这个案件，不仅仅反映出银行内部人员在上级三申五令之下依然有漏网之鱼对法律法规的无知无畏，连作为银行职员基本的职业道德都丧失了，更是使得银行因为一人的不合规而不得不承担连锁的社会责任和法律风险。

  随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业风险管控呈现复杂多变的特征。社会上一些人更是会出于不同的目的和需求，在利益和机会的驱使下，想尽各种方法获取一份与本身事实不符的银行证明。作为经营风险的行业，银行能否真正践行合规操作，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展，因此，我认为通过该案件，银行应在以下三个方面加强风险管控：

首先，强化职员个人素养，职业操守放心头。“德者，业之本”，银行工作是各方面分配利益的关键，只有在银行工作中坚持原则，克己奉公，在工作中不偏不倚，不以权谋私，时刻将职业操守放在工作的第一位，健全和完善职业道德规范，加强对职工的道德素质培养，逐步建立一套管理制约机制。认真抓好岗前和岗位职业培训工作，提高整体职业道德水平。强化激励机制，使典型发挥榜样和师范作用，同时，对职业道德败坏案件进行专题讲座，充分利用反面教材对职员的道德规范加以纠正。

其次，学习银行法律规章，违法案件敲警钟。自党的十八大以来，习近平总书记就“法制中国”建设作出了一系列重要批示和重要讲话，“提高运用法治思维和法治方式能力”是习近平总书记对每个党员的要求，作为银行职员，在工作上，更应该有法律意识，运用法律思维判断解决工作中的问题，譬如在该案件中，就体现员工法律意识非常薄弱，对法律法规的认识亟须提高，那么也从侧面反应出银行内部仍然有法律意识薄弱的现象存在。应该积极学习并组织银行职员学习法律常识，增强知识储备。进行违法违纪案件的法律讲座，起到警示教育作用。

最后，监督日常合规操作，透明办事监自身。“以人为镜，可以知得失”从该案件中我们能及时发现问题，说明了监管在银行职能中发挥了重要作用，避免的了事态的进一步恶化，为银行及时止损，挽回了银行的形象和资金安全。因此，要继续发挥银行的监管作用，透明办事流程，严格规范实践层层上报流程，加强银行影像系统安全监管，保留视听资料的原始凭证，定期对视听资料进行查证存档，及时发现问题并进行通报止损。