邮储银行新干支行防范异常开户风险

为加强开户环节客户身份识别，做好风险提示，防范异常开户，邮储银行新干县支行组织各个网点在办理开户业务时，严格按照业务规定办理，做好开户的识别、报告、跟踪管理工作。

严格客户准入制度，加强开户环节客户身份识别。对于异常客户情形“有权拒绝开户”，应当审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪有关的，“应当拒绝开户”。

坚持防控为本，即使上报客户异常交易行为。网点在日常办理业务时，对客户的异常行为务必及时上报，对涉嫌犯罪的立即报送公安机关和人民银行，做好后续防控与工作留痕，做到尽职免职。

跟踪可疑交易，持续采取后续控制措施。各级机构应明确各自的义务，既要重视对可疑交易后续交易报告的管控，又要重视报告后对相关风险的持续监控和管控，及时采取适当的内部控制制度。