工行延安分行分析内控案防形势夯实内控案防工作

        在2017年经济案件频发的大环境下，为有效预防和控制案件风险事件,提高全行案件风险防控能力，保障各项业务稳健发展，工行延安分行结合“10+2+2”活动、“孰知禁令，承诺执行”等活动，认真分析内控案防形势，部署下半年内控案防工作。

         一、分析提示操作风险预警情况。该行针对省行操作风险暴露预警提示及2017年损失上限额度，以及存在的客户出租、出借账户、虚增现金流或交易量的风险隐患现状，要求各部门进一步加强操作风险损失额的监测、控制和管理工作；牢固树立规范操作责任，提升操作风险管控水平；求业务管理部门加强对一线人员及柜面业务的监督检查，加强账户开户环节合规管理，严格客户身份证识别；加大对自助设备的监控、巡查工作力度，坚决防范因自助设备管理疏漏引发的外部欺诈风险。
         二、安排部署全行反洗钱相关工作。在经济案件频发的环境下，该行加强反洗钱工作管理，尤其是涉密业务的管理，运行管理部、个人金融业务部、银行卡中心、信公司业务部、小微金融服务中心等相关部室切实组织抓好客户信息泄漏风险的排查工作，推动全行反洗钱工作上台级。
         三、做好各指标的测算工作扭转非现场指标偏离情况。该行根据2017年一季度非现场指标的变化情况，要求各部室认真分析新增加非现场指标，了解新指标的真正含义，吃透新指标的测算方法，加强与省行专业线条的沟通联系，客观真实地做好各指标的测算工作。尤其信管部、运管部、财务部、信用卡部、渠道等非现场指标多且偏离问题严重的部门，要进一步加强非现场指标落实，更好地管理和优化各项指标考核，有效提升全行内部控制及案件防范指标质量，力争在下半年，扭转在全省非现场指标的排名劣势。
         四、展开“孰知禁令，承诺执行”大讨论。该行结合目前开展的“10+2+2”活动和案件风险排查暴露出的问题，展开“孰知禁令，承诺执行”大讨论，各支行、部门结合部门业务制度和实际执行情况，畅所欲言，揭底亮相。通过讨论，对“孰知禁令，承诺执行”有更新的认识，使每一位员工结合自身业务，孰知禁令，承诺执行，有效提高全行案件风险防范水平。
         五、认清当前形势强化风险治理。在当前经济形势下，内控案防、风险管理面临巨大的压力和挑战，该行充分认识内控案防工作的重要性、严峻性。夯实“10+2+2”重点领域及“十大禁令”的防控工作，对暴露出的问题，要查深查透查实，“拔出萝卜带出泥”，切实做好存在问题的整改、处罚工作，提高分行内控案防管理工作质量和效率。
         六、夯实部门履职加强员工异常行为排查。该行各部门负责人的履职报告求真务实，确实反映在部门“做了什么”、“存在什么问题”、“采取了什么措施”、“取得的了效果”，杜绝夸夸其谈大而空。继续加强员工异常行为排查，将员工异常行为排查工作常态化，采取家访等多种排查形式，防微杜渐，不因一人落网而形成的风险事件。