农行朝阳分行营业部召开第三次案件防控协调领导小组工作会议

    会议传达了《辽宁分行关于进一步加强案件防控工作的决定》文件精神，要求全行上下坚决贯彻落实总省行和辽宁银监局案防工作要求，牢固树立底线思维，把案件防控作为工作的重中之重，夯实“不敢作案、不能作案”的基础，形成源头严防、过程严管、风险严控、违规严处的机制，营造“不想作案”的氛围，努力遏制住案件风险势头。

最后石总就营业部近期案件防控工作强调以下几点：

    一、提高认识，强化案防治理。各部门要提高认识，强化案防工作，对信贷前后台、财会运营、保卫、科技等条线存在的问题要及时整改，杜绝重复发生，对内外部检查发现问题，属于道德风险的，一律按上限处理，严格追究责任。

二、继续加强业务经营中风险环节的管控。一是信贷领域（含信用卡），坚决杜绝虚假现象发生，尤其是客户提供资料的真实性审核、面签、资金用途等。二是严格客户资料保管要求，应归档的及归档，应返还的及时返还，禁止违规查询客户信息。三是运营条线继续加强差错治理，由运营主管负责监督和辅导，保证合规操作。四是加强ATM加配钞管理，保证7天内必须清机，禁止超限额加钞，补充式加钞确保账务处理正确。

三、进一步加强员工行为管理。尤其对重点人员的管理，各部室负责人是员工行为管理的第一责任人，要通过排查，谈心等方式加强内部员工管控。特别对各部门涉及到工资被冻结人员，长期不在岗人员，有不良透支人员，经常迟到、早退不按时出勤人员的管控。

 四、加强反洗钱业务宣传和学习，切实履行职责。反洗

钱涵盖各个领域，年初以来各条线都分别组织了培训和学习，各部门要充分认识反洗钱工作的重要性，尤其对高风险，涉朝、涉敏客户的调查，在日常工作中要提高风险客户的识别能力。

    五、切实推进“三线一网格”工作。各部室要做好“三线一网格”的推广工作，要对本部室员工进行培训和辅导，确保每名员工熟知“三线一网格”内容，能够熟练操作，使其真正发挥作用。