工行延安分行措施落地保障稳健经营

      工行延安分行以稳健经营为目标，建立良好工作机制，毫不松懈强化内控案防与业务领域风险管理各项措施落地，为业务经营稳健发展提供了强有力的保障。

         一、强化内控安保工作。2017年前三季度，该行面对日益复杂严峻的案防形势，建立健全内控案防工作机制，加强“清雷排险”专项治理及“10+2+2”重点领域风险排查工作，进一步夯实内控案防管理基础。强化合规文化建设，为我行全面协调可持续发展提供重要的文化支撑，努力实现“无案件、无重大违规违纪、无重大安全事故、无恶性服务事件”的“四无”管控目标。严格责任追究，对各类检查、不良贷款及损失认定、业务运营核查等违规问题，严格按照《员工违规处理规定》追究相关责任人责任。积极组织开展“合规建设提升年”和内控合规“执行强化年”两项活动，分别对《合规文化核心理念》及《新时期“十大禁令”》内容进行了全面解读和全覆盖培训，深入推动全行合规文化核心理念和新时期“十大禁令”的根植和落地。组织实施“熟知禁令 承诺执行”大讨论活动，认真组织实施内外部的监督检查，扫除风险隐患。对所辖10个支行，6座金库和18个自助银行及自助设备进行了非现场抽查，对发现的安全隐患责令限期纠改。按照总行部署，开展安全生产大检查，逐一落实责任，对全辖营业网点进行安全生产自查自纠工作督导检查，认真查漏补缺，确保发现问题全部整改到位，全面做好迎接总行检查，切实保障了十九大期间经营稳健。
         二、加强运行管理工作。该行持续推广网点组合服务新模式，截至2017年9月末，使用新模式终端数达到77台，投产率99.82%，高于全省均值0.42个百分点；新模式替代率99.31%，全省第三，高于全省均值0.86个百分点。强化业务集中处理管理，截至9月底,业务集中处理退回率1.47%，退回率连续五个月降至2%以下。强化业务运营风险管理，修订了《延安分行网点现场管理实施细则》，提高网点现场管理人员履职管理能力，强化对业务运营风险的事前、事中、事后防控；加强高风险网点、柜员的跟踪管理，抓好业务运营风险管理“六严格、二十三必须”的落实，三季度内部风险暴露水平3.97?，控制在5?的目标之内。加强网点运营风险分级管理，按季对营业网点运营风险评级结果进行通报，认真分析，查找短板，制定提升措施，重点对D类以下网点实施增强型管理，促进网点运营风险评级结果的提升。持续加强对账和远程授权管理，对高风险账户实施全覆盖面对面对账，加强客户信息的日常维护工作，全面建立起客户对账信息动态治理机制。截至9月末，客户对账各项指标均达到省行标准。
         三、发挥信息系统支持保障。今年以来，更换苑中路、迎宾路、安塞、宝塔支行、兰家坪支行视频采集器；更换黄陵店头支行离行ATM、延安干部学院离行ATM路由交换一体机、为黄陵支行配备路由器备机。延长油田公司公积金项目进入投产阶段。完成延大附院银医项目、延安交易中心工银e商贸网络线路的初步搭建工作，完成分行参数配置。完成省行POS三码绑定相关工作。完成分行视频会议系统技术维护工作。截至9月末，全辖ATM硬件正常运行率98.89%，自助终端硬件正常运行率99.63%，ATM日间硬件正常运行率98.79%，夜间自助网点服务可用率99.53%。根据延银办〔2017〕88号《中国人民银行延安市中心支行办公室转发关于参加2017年国家网络安全宣传周活动的通知》和工银陕科技字[2017]21号《关于做好2017年国家网络安全宣传周活动的通知》精神，科技部与有关部室及支行参与了9月18日至9月24日进行的2017年“网络安全宣传”活动,通过宣传活动普及网络安全知识，提升社会公众网络安全意识和防范技能。