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工行朔州新城支行三措并举推动基金销售工作

发布时间:2017-12-08

 随着互联网金融的兴起,购买渠道的增多,民众选择意识的增强,使得银行网点的基金销售业务受到了挑战。面对现状,朔州新城支行分析问题,寻找措施,优化服务,认真推动重点基金销售业务的发展。

    一是挖掘目标客户。该行通过客户经理信息系统,认真梳理客户资料,发现目标客户。安排时间,组织语言,向目标客户拨打电话,进行精准营销,提高存量客户基金配置额度。对于新客户,尤其是表现出对基金感兴趣的客户,做好客户交接,使客户经理可以详细讲解基金优势,从基础产品开始,培养客户。
    二是组合配置基金。以市场风险分散原理为基础,为客户提供基金组合配置服务。根据发行公司、基金类型、持有期间、风险等级、行业关联等因素,结合客户自身风险偏好,为客户提供基金组合策略,充分满足客户流动性、安全性、收益性需求。在扩大基金销售的同时,提升了客户对我行专业性的认可。
    三是完善后期维护。充分做好基金业务销售记录工作,按照购买时间、购买种类、购买金额,详细登记客户资料信息。在市场出现重大变化时,为客户提供处置建议,避免了客户来返网点查询的时间浪费,强化了客户对网点服务的信赖,也为将来进一步的合作打下了基础。
来源:
作者:张永强