坚持客户身份识别，减少操作风险

 近期，一四十岁左右的女性客户在中午时间来我网点，要求更改个人网银的限额为5000万元。柜员询问修改限额的原因，客户支支吾吾说不出原因，客户执意要求修改，说已经打95599客户电话咨询过，只要客户本人持身份证就可以更改限额。对于客户主动来调高网银支付限额，柜员心存疑惑，进一步查询客户交易流水发现，客户交易大部分是小金额的，初步判断客户开通的电子银行业务与其身份不符，我们要求客户进一步提供更改网银限额的用途说明，客户很不屑，在大堂内大声吵闹，霸着柜台不让其他客户办理业务，在其他客户的指责下，这位客户悻悻而去。

客户是我们服务的对象，但是我们必须坚持运营制度的底线，坚持持续的识别客户。如果若掉以轻心，让不法客户得逞，则账户和支付工具有被出借、出售、被违法犯罪分子利用的巨大风险。被出售出借的账户若进行非法集资、电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，我行则面临监管机构严厉的监管处罚。