工商银行鹰潭分行抓实内控管理护航旺季营销

　一季度是银行传统的营销旺季，也是各类风险的易发时段，为有效防控风险，工商银行鹰潭分行通过开展业务排查、强化营运管理等三项措施抓实内控管理工作，保障“开门红”各项业务的安全、稳健运营。

　　一、强化营运管理，促进合规操作。为能准确发现操作风险点，首先，该行有计划地每月组织召开营运主管会议，灵活采用讨论、学习等各种会议形式，交流各网点操作中遇到的疑点与问题，群策群力，进行风险分析，以此有效促进全行操作的合规、统一；为能确保旺季营销时段对柜面操作的有效监督，而又不影响到网点的业务营销，该行业务管理部门由专人负责，每日进行非现场监测，针对发现的问题及时反馈至网点负责人和营业经理，并及时进行整改后的复查，保证每一个发现的问题都得到有效整改。此外，为保障旺季客户资金需求，该行每天定时监控各网点的现金用量，及时协调，旺季营销期间，各网点每天均准时、顺利营业，得到了客户的肯定。

　　二、开展业务排查，遏制风险苗头。按照银监和上级行关于“一个加强、两个遏制”（即加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪）自查工作的要求，该行及时组织各业务部门召开座谈会，制定并下发了自查方案，一把手亲自督导此项工作。自查重点针对信贷业务中的违规发放贷款，资金投向不合规,还款来源不明确，存款业务中的高息揽存等现象，以及理财业务中的私售产品和误导消费者行为等5大项，时间区间长达3年。完成了对审计署、银监会等外部监管机构和我行内部审计、内部检查发现或自然暴露的问题的再查及近两年业务的自查，问题全部得到整改，风险苗头得以有效遏制。

　　三、加强员工管理，提高责任意识。业务合规、内控有效，除了要有完善的制度相配套，关键还是人的认识。该行在旺季营销期间把加强员工管理作为保障安全运营的重点。首先，利用岁末年初，组织开展家访活动，了解员工家庭状况，思想动态，在家访过程中向员工和家属传递作为银行工作人员应该提高责任意识的要求；其次，加强对新员工的教育、管理。为新员工指定业务导师，指导他们的业务操作；作为职业导师的行领导定期与新员工开展谈话，教育他们在工作岗位上要勤学习，注重业务操作的合规，养成良好的操作习惯。再次是，为了给员工营造一个和谐、快乐的工作环境，该行工会牵头，摄影、羽毛球等协会每月组织开展一项活动，让员工积极参与到集体活动中来，同样也有利于提升他们的集体意识、责任意识。