工商银行鹰潭贵溪支行加强案件防范工作

       “亡羊补牢，为时不晚”，工商银行鹰潭贵溪支行坚持一手抓业务发展，一手抓好案件防范，以开展“履职责任年”活动为契机，注重教育，突出重点，从体制、机制、制度和管理入手，全面落实“案件防范工作责任制”。

    一、领导重视，责任到人。该行在反思发生的案件中，针对员工的变动，及时调整了“案件防范工作领导小组”，确定了人员、明确了职责，各部门（网点）负责抓案件防范工作的落实，真正做到了分工明确，责任到人。如将个贷业务合并到公司业务部，做好条线管理。

    二、建立制度，措施到位。该行在贯彻执行《员工行为规范》的同时，从监督检查以及内部控制建设上入手，严抓内部管理，把案件防范工作责任到人，细化到岗，形成一个全员防案件，人人抓案防的工作格局。一季度召开案防分析会3次，员工异常行为排查1次、信用排查1次。

    三、强化管理，抓好检查。检查只是手段，落实才是目的，该行通过检查，做到扬长避短。一是现金管理规范。经全面查库，各网点库存现金全部账款相符。没有发现长款寄库，短款空库和白条抵库现象。均坚持双人管库，双人核对库款，双人加封库箱。二是空白重要凭证管理到位。各网点领用空白重要凭证均由专人登记保管，账面相符，并能坚持专人保管，营业终了随款箱上介入库保管。三是账务管理合规。经核对，各网点账务设置齐全，账务处理及时，登记簿保管妥当，做到辖内往来账，账据、账卡、账实相符。通过这些细化管理，有效地防范了工作上的疏漏。

    四、印章管理，落实到人。该行按上级行要求，做到申请人、审核人、审批人、印章管理员分离，起到相互监督作用；各网点坚持印章管理规定，专人专用，人离章锁，个人名章妥善保管。

    五、分析研究，常抓不懈。该行在每次案防分析会上分析员工思想动态、当地治安环境、案防存在的薄弱环节等，从而有的放矢地解决。行领导巡视必查有关学习记录，人员在岗在位情况及规章制度执行情况，查库、查证情况，各类交接手续等，确保责任明确，做到预防在前。