邮储银行安福县支行：严把审核关，成功拦截一起 冒名开户事件

 5月19日下午三时左右，一客户持湖南籍身份证走进该支行营业部办理借记卡开卡业务，因客户本人与照片五官较像，该支行柜员在审核客户身份证未发现异常，但该客户为外地身份证且客户要求开通手机银行，并要求加办电子令牌，引起了柜员的注意。在询问客户信息时，该客户均可流利地回答出身份证上的信息且坚称是本人，但该网点业务主管发现客户回答问题时，频频看手机，疑似手机上有提示，便要求客户关闭手机屏幕，并要求客户再背一遍身份证号码和居住地址时，该客户含糊应对，不能正确回答。业务主管据此判断，此人是冒用他人身份证办理银行卡，当即拒绝办理并声称要报警，客户遂丢弃身份证逃离现场。事后发现，当天县域其他两个网点均出现异地人员冒名开户的情况。

上述事件发生后，邮储银行安福县支行积极要求各网点及相关人员高度重视，严格加强对异地人员开户身份识别工作。开户过程中，要严格按照有关反洗钱规定认真验证确认异地开户人员提供的身份信息；要严格审查开户人身份证原件，认真开展公民身份信息联网核查，坚持联网核查公安部门返回照片与身份证照片、身份证照片与开户本人相貌、身份证号码与姓名三核对相符。