工行朔州山阴支行认真做好防范非法集资各项工作

 二季度以来，按照上级行要求提高对非法集资社会危害性与防非工作重要性的认识，朔州山阴支行在开展集中宣传的基础上，不断从业务流程、客户服务等各环节入手，推进非法集资防范工作常态化。 

  一是严格做好内外部风险识别，从源头堵截风险隐患。该行首先是对本行员工进行教育培训，做好员工日常合规教育，增强员工风险意识和合规理念，让员工明白非法集资的风险和防范手段；其次是深入开展员工日常行为排查，综合运用日常谈话、侧面了解、客户回访、内部举报等方式，不定期开展员工异常行为排查，及时掌握、了解员工思想动态，杜绝内部员工涉及非法集资活动；最后是加强对账户开户、网银注册、U盾申领、密码重置、客户信息变更、印鉴变更等的合规性审查，杜绝冒名开户、虚假开户等行为，从客户身份识别的源头做好风险堵截。
  二是高度关注外部风险事件，认真落实核实和答复工作。该行每日查看网点业务运营风险管理系统，对上级风险核查部门下发的外部风险查询，做到认真分析仔细答复。该行的客户群中个体工商户、小企业等占较大比例，偶有部分客户通过个人账户进行资金集中转入转出，触发后台风险监控模型，该行在答复此类查询时，及时与客户进行联系，同时结合实际综合利用工商注册系统等工具，分析客户提供信息真实性，同时对客户进行必要的风险提示和业务指导。
  三是广泛开展教育宣传活动，提高公众非法集资防范意识。该行持续运用LED显示屏、宣传折页、宣传栏等传统方式做好宣传工作，扩大宣传受众范围。同时积极开展厅堂为沙龙活动，讲解非法集资外部侵害事件的典型案例，提高宣传针对性，帮助前来我网点的客户增强识别非法集资犯罪现象的意识和能力。