工行泰安分行三个到位抓好操作风险管理

      今年以来，为进一步落实操作风险管理要求，工行泰安分行履职报告三个到位，促进全辖对重点风险领域的关注，制定风险防范措施，持续加强操作风险管理。

    操作风险业务条线报告到位。该行公司金融业务部、个人金融业务部、个人信贷业务部、机构金融业务部、结算与现金管理部、渠道管理部和银行卡中心等七个营销及产品部门负责业务条线的操作风险管理，通过实施业务专项检查、系统非现场排查、自查自纠以及接受外部监管审计相结合，自主识别、研判分析内外部风险因素，制定规避、转移、降低和承担等风险应对措施和计划，及时防范并有效化解自身操作风险。例如：公司金融业务部以“防假、反假、合规”为重点，管控前移资产业务管理和客户经理违规经营风险，抓好制度学习和业务培训，严格落实各项内控管理要求，做到主动依法合规经营，促进业务持续健康发展。

    操作风险分类控制报告到位。该行监察室、办公室（安全保卫）、人力资源部、信息科技部、财务会计部、信贷与投资管理部、风险管理部门和运行管理等八个部门负责其职能管理范围的操作风险管控，通过员工异常行为专项排查、信贷客户数据专项核查、重点观察行验收、监督模型分析、系统安全监控与应急演练、监管配合和案防分析等各项风险治理活动，着力加强对内、外部欺诈、就业制度及工作场所安全、IT、实物资产损坏、客户/产品和业务活动、信用/市场跨风险类别以及执行/交割和流程管理等八大类风险的管理与控制。例如：人力资源部根据其就业制度风险管理和控制职责要求，分别从制度、流程、系统三个角度，机构、客户、业务、人员四个维度进行综合评估与判断分析，重点关注用工管理、员工离职预警、薪酬监督和员工身份认证等方面，识别发现制度管理漏洞与风险薄弱环节，改进提高员工归属感和责任感，提升操作风险管理质量。

    操作风险综合管理报告到位。该行内控合规部门承担操作风险综合管理职能，按照操作风险“一致性、有效性”管理原则，统筹全行风险信息资源，包括操作风险管理委员会议题议案审议、限额指标执行、损失事件、指标监测以及重大操作风险事件等常态化管理重点，严格遵循操作风险报告“全面性、重要性、及时性、规范性、准确性和前瞻性”工作要求，按照双线报告模式，及时向分行操作风险管理委员会提交各成员单位操作风险管理报告，从全行整体和全局利益的高度考虑和审议有关事项并督促落实执行相关决议，同时完成向上级行操作风险综合管理部门的报告工作，不断提高全行操作风险管理成效。