建行东营东城支行谨小慎微 合规操作

古往今来的无数事实证明：人不依规矩则废，家不依规矩则殆，国不依规矩则乱。一个组织没有规矩，则难以形成合力，资源要素必会在相互内耗中损益；一个行业没有规矩，则如一盘散沙。规矩对我们的工作与生活而言不仅是一种约束，更是一种保障。
尤其对风险防控严格的银行业而言，合规意识更是重中之重，是各项业务有效开展的前提，是银行文化的重要组成部分。培养合规意识，要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和严格慎行的行为操守准则，要让合规理念渗透到企业中每个人的思想行为中，正因此，合规不仅仅是合规部门以及合规工作人员的事，而是每位员工都应参与到合规管理并中并履行的职责。只有全员参与，自上而下都深刻认识到合规的重要性，合力共筑才能形成内部诚信守则的合规氛围。
内控合规强调全面防范风险——多层次、多角度、全覆盖，有效的合规经营能将合规风险消除于无形。依法合规经营，应渗透于在营业过程中的每一个环节。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，杜绝因违规而产生的风险，才能不断创造效益和价值。而近年来在金融系统内发生的经济案件，不仅破坏了经济金融秩序，更严重地损害了银行的社会信誉。因此，从源头上加强预防，是新时代防范金融犯罪的一道重要防线，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫违规，违规必受严惩”，在思想上扼制违法违规的源头——要端正心态，树立正确的思想观。诚信是品行，是思想境界，要做到诚信，就需要自身强化思想政治学习，在大方向上，坚持从政治上、思想上、工作上、制度上进行引导，端正心态，牢固树立正确的荣辱观，积极优化各种作风，不断提高其综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。在工作中能够从思想深处理解并建设合规文化，认真履行自身责任，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，坚决抵御不诚信、不合规行为，发现不合规事件能够以诚信的心态去及时抵制，消除一切不利于合规管理、操作的因素。
对于我们基层工作人员来说，在合规文化下所形成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提。基层营业网点要不断加强合规文化学习，落实合规制度。一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。此外，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
总而言之，合规意识不能只作为一种口号挂在嘴边，而是应该作为一种习惯融入到我们的日常工作中，真正做到“内化于心、外化于形”。在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规意识文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造良好条件。
（审核领导：王月同 撰稿：常青）