临商银行潍坊分行切实加强反洗钱工作

今年以来，临商银行潍坊分行积极落实上级行关于加强反洗钱工作的各项要求，采取多项措施切实加强反洗钱工作，通过完善制度，强化监测监控，加强公众宣传，扎扎实实开展反洗钱活动，做好预防洗钱风险，保障支行平稳运行，有效维护金融秩序。
     一、建立反洗钱工作联络机制。分行制定了履行反洗钱业务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度和内部评价制度，构筑严密的反洗钱工作制度防线；明确了岗位职责，指定专人负责，落实反洗钱责任人，对反洗钱系统导入的数据及时处理，认真做好大额交易处理、可疑上报、客户等级分类工作等。同时该行加强与人行、银监办、等协调沟通，增强了反洗钱工作的合力。
     二、强化监控，提高工作效率。分行要求高度重视客户身份核查工作，严把开户关。要求客服人员对需出示身份证办理的业务，首先做好身份核查工作，并留存核查记录，确保开户资料真实、完整和合法有效。认真落实大额和可疑交易报告制度，对人民币大额交易、可疑交易登记备案，对发现的与洗钱、恐怖活动及其他违法犯罪活动有关的重点可疑交易进行分析、识别，通过对反洗钱监控系统监控工作将反洗钱工作做到第一线，构筑网点反洗钱阵线的坚固桥头堡垒。
     三、提高公众认识，服务社会大众。分行本着肩负社会责任，教育社会公众的责任，在县内通过多种方式开展”远离洗钱、非法集资”公众教育活动，定期走进社区、集市，发放宣传折页，在网点LED滚动屏播放相关内容，营业大厅摆放反洗钱宣传展架，提升客户对反洗钱知识的认知度，营造防范打击洗钱犯罪的良好环境。
四、加强学习，提高防范风险能力。分行坚持将各项规章制度与国家法律法规、业务知识学习常态化，要求全体人员提高对反洗钱工作的重视程度，提高自身防范风险的能力和技能，在日常工作中各网点要充分利用晨会、每周的工作例会等时间集中组织全体人员进行反洗钱工作的学习，对指定的负责人要通过相关的资格考试方能上岗。