邮储银行奉新县支行多措并举夯实内控管理基础

      扎实做好员工日常行为排查。为贯彻落实《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》文件精神，加强员工从业行为管理，教育和引导员工形成良好的职业操守，增强风险防范意识，支行结合自身工作实际，每季度至少开展一次员工行为排查，这已是该支行的“规定动作”。通过组织全行员工签订员工规范行为承诺书、逐级开展员工谈话、收集员工征信报告、向公安部门外调、员工及亲属经商情况排查、理财经理专项排查等形式，了解员工的思想动态、员工家庭、工作状况、经济往来等方面的情况。同时，通过全国法院被执行人信息查询网站、中国执行信息公开网站等对本单位员工是否别列入失信人员名单、是否涉及相关诉讼案件等情况进行逐一查询，通过查询未发现该行员工存在违法犯罪、被列入失信人员名单、涉及相关诉讼案件等情况。

      积极开展各类专项常规检查。支行在狠抓业务发展的同时，牢固树立风控优先意识，认真开展“两个加强、两个遏制”“内控优化年”“雷霆行动”“三三四十”等专项活动，实现资产、负债业务，综合管理方面全覆盖。信贷资产逾期率、不良率低于全市平均水平。同时，按照规定的检查频次要求对网点、个人、监控岗开展了常规检查，且节假日期间对辖内网点及支行金库开展突击检查，多年来实现了无案件、无事故、无风险事件、无负面舆情的“四无”工作目标。

      全面落实深化市场乱象整治。为更好的落实市场乱象整治工作，进一步规范经营行为，防范金融风险，支行高度重视，认真部署，成立了由我为组长、副行长为副组长、各部门相关条线人员为组员的各项自查工作领导小组，组织信贷条线人员对辖内2017年5月至2018年7月期间发放的所有信贷业务进行了相应的市场乱象风险排查。排查方式为上门走访、电话回访、调阅档案、放款账户监测、贷后征信查询等方式。针对本次排查发现的问题，立即建立问题台账，定期跟踪问题整改进展，逐个销号管理，直至问题全部解决，确保层层压实责任，落实问题整改工作。同时，严格贷款资金用途监控，加强受托支付管理，追踪贷款资金流向，严防贷款挪作他用，提高资产质量，从而促进支行信贷业务健康、稳健、有序发展。至今支行的排查工作也一直没有停步，并要求信贷员将该整治排查作为常态性工作扎实推进。（徐淑萍、谌厚红）