建行平湖支行做好反洗钱工作

        根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，建行平湖支行认真严格执行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，贯彻执行《反洗钱法》，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，不断推动反洗钱工作发展。在日常工作中坚持做到以下四个方面：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审核证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、存取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，严格核对客户的身份证件或者是其他身份证明文件。
四、加强反洗钱知识的培训工作，不断提升员工反洗钱识别能力和处理能力。注重宣传，在营业厅内向客户发放反洗钱宣传折页，广泛宣传反洗钱知识，提高广大群众对反洗钱工作的理解，增强公民的责任意识。
今后支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，维护国家的经济金融安全。