平邑城中支行加强防范企业恶意注册并开立银行账户

       通过学习中国人民银行支付业务风险提示，了解到一些不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，买卖银行账户后用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，存在极大风险隐患。我行积极响应中国人民银行相关支付业务风险提示，充分了解不法分子恶意注册企业并开立企业银行结算账户的风险特征并落实以下相关工作要求。
       1、提高思想认识，落实账户管理主体责任。
       2、加强风险管理，健全风险管理导向机制。
       3、加强账户实名制，加强开户审核。
       4、审慎开通企业网银业务，合理核定网银限额。
       5、充分运用技术手段，加强风险监测。加强信息沟通，及时报告风险情况和可疑线索。