工行江西赣州分行做实内控案防工作保持业务稳健发展

     2019年，工商银行江西赣州分行面对内外部案防风险严峻的形势，扎实落实“从严治行、标本兼治”的案防工作方针，以风险为导向，健全完善内控机制，着力夯实合规基础，确保全辖年度实现了“三无”案防工作目标，有效地促进了各项业务的持续稳健发展。 
     提高监督合力。该行一是完善内控专管员的履职考核办法，由内控部门、监察室、办公室和当地派驻行分别根据考核内容和要求每个季度对专管员进行评分考核。为更好地增强城区行专管员履职，全辖专管员作为兼职纪检监察员进入支行班子，履行所派驻的一二级支行监督职责，增强专管员履职的权威性。二是加强合规经理的履职考核。增加考核层级和内容。分别按分行本部、支行、网点合规经理三个层次制定评价指标进行考核。支行、网点合规经理由市分行派驻支行内控专管员进行考核，提升了合规经理在各专业的内部管控能力。 
    落实主体责任。该行一是在年初全市支行行长会议上组织全体管理人员签订《案件防范工作责任书》。落实《市分行案防责任制实施细则》，各专业部门、一级支行和网点负责人是本机构案防工作第一责任人并承担领导责任，督促各支行、各网点、各部门负责人将案件防范工作各项责任落实到位。二是按季全面开展案件风险排查。根据监管要求和总省行“案件防范和操作风险管理工作要点”确定的排查重点，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，结合风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查，提高排查工作精准度和有效性。三对全辖开展案防履职情况专项检查,按照《案件防范工作规定》和《案防履职情况检查方案》，对各支行、各网点、各部室管理人员履行案防职责情况进行检查，督促各层级负责人高度重视案防工作，认真履行案防责任。推进案件防范管理工作常态化、制度化、责任化。 
     化解重点风险。该行一是纵深开展风险治理工作。召开专门会议,部署专项治理工作，全面开展自查、“上查下”重点抽查、整改问责和总结报告工作提出明确的具体工作要求。二是整治市场乱象，严控监管风险。贯彻银监部门和总、省行工作要求，部署全辖开展市场乱象综合整治工作，杜绝“不发生恶性案件和重大风险事件”。按照全行“一盘棋”的要求，分工又协作,发挥专业条线“一道防线”和内控“二道防线”的联防作用，切实对照“综合整治”工作要点、一本工作手册进行自查自纠整改工作。三是开展高管履职责任审计。对高管任职期内履行职责情况进行审查和评价，提高管理层内控案防管理水平。    
夯实内控基础。一是对辖内支行开展年度内控评价现场评价工作。二是各支行加强本行日常内控管理工作，各部室按照专业管理要求对本专业条线的内控工作进行梳理，对发现的问题和薄弱环节采取有效措施，防范风险,提升各支行内控评价等级。三是重视非现场过程评价和效果评价指标。对照考评办法和相关细则非现场和效果评价指标，每季度动态考核一次。 
    提升反洗钱水平。该行一是优化反洗钱管理机制。修改市分行、支行反洗钱工作制度，明确高管人员、反洗钱工作人员岗位职责。二是持续开展客户信息维护，把提高客户信息的完整性、真实性作为强化客户信息维护一项基础工作来抓，各支行各部门高度重视，加强对存量客户信息不完整补录，对新增客户的身份识别和信息完整采集。三是认真落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，进一步制订完善《基层行反洗钱工作操作细则》。强化支行反洗钱履职能力建设。按时回复内部协查和风险提示，严格落实反洗钱重大事项报告的要求。 
     普及合规教育。该行扎扎实实地开展丰富多采、形式多样的内控合规主题各项活动，开设“合规文化大讲堂”，市分行行长对全行管理人员讲授合规文化课，市纪委书记在全市支行长会议上一再强调合规文化在内控案防工作中的重要性，提升了管理层的案防管理水平。建立“分级管理、层层负责、人人参加”的组织机制，广泛开展合规案防常态化全员教育培训活动，在全行营造了“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。