工行江西赣州分行“四个意识”统领推进案件风险治理工作

    面对国内外案防风险挑战日益严峻的形势，为确保实现“三无”案防目标，工商银行江西赣州分行以风险为导向，强化底线思维和风险意识，切实严密内控案防“三道防线”机制管理，深化风险治理建设，夯基固本排险杜案。 
领导率先意识。该行抓实“第一责任”。各支行班子成员，尤其是“一把手”坚持“一岗双责、两手抓、两手硬”科学发展观，带头推动落实好案防责任，对案防工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重点案件亲自督办，带头推动落实好案防责任。组织签订各级案防责任状，层层分解落实内控案防职责，将目标任务细化，明确责任范围、内容，一级抓一级实现全覆盖、无死角传导、落实。 
    会议部署意识。该行机关“下沉一级”指导基层行开好案防会。市分行领导和部室（中心）负责人每年不少于2次参加基层行案防分析会。内控合规、监察室对城区一级支行、案防重点监控行的案防会做到指导全覆盖。同时，建立基层行案防片会制，选当期案防工作做得好的支行为会议承办行，邀请周边支行行长、内控专管员参加案防会，交流案防工作经验，以点带面，相互交流、共同提高。 
   重点排查意识。该行一是按季开展案件风险排查。按照案件风险排查要求，排查范围覆盖主要业务领域、重点管理环节。排查中做到边查边纠、现场督促整改，对即时无法整改的问题，提出有效措施限期整改，确保排查效果。二是组织专业条线案防检查。制定《2020年度各部门案防检查计划》，统筹计划项目，检查内容覆盖全行的主要业务领域重点风险和关键环节。三是按照“从人到事”和“以事找人”的两个维度将员工行为管理工作抓实做细监常，加大对员工违规对外担保、参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业、参与赌博等违法违规活动的排查力度。做到组织到位、排查到位、报告到位、处罚到位和帮扶到位。 
    责任追究意识。该行始终保持对案件零容忍以及各类违法违规行为的高压态势，强化责任监督，严格责任认定。切实做到失责必问、问责必严，对违规行为和风险事件实行“零容忍”，运用违规积分、经济处罚、行政处理等手段“惩前毖后”。对于引发案件的，严格执行“一案三查”、“上追两级”、“双线问责”追究制度。