工行抚州金溪支行强化管理 防控重要空白凭证风险

     面对新形势下风险防控压力，工行抚州金溪支行细化措施，强化执行，采取多项措施就加强重要空白凭证管理为工作重点，不断提升网点风险防控能力。
　　一、领导重视。在重空凭证库房管理与配送过程管理中，该行对重要空白凭证库房管理要求严格实行双人管库、双人双锁，严格执行同进、同出、同操作；重空凭证的配送调运以后必须执行双人配送、双人封箱、与保安公司押运人员双人交接、专车武装押运制度，杜绝单人领用，单人保管现象。
　　二、加强风险防控。该行严格按照上级要求，每日柜员上班营业前对未使用重要空白凭证的自查核对及现场管理人员对第二天休息的柜员的重要凭证逐笔进行检查。实现重要空白凭证绝对安全，防止漏洞，提高管理效率和风险防控水平。该行严格根据自身网每季度每项凭证平均每周使用量情况，结合网点向分行重空库房领用凭证情况及现有库存情况，经过认真核算，核定了各营业网点重空凭证每周领用量及库存量，并规范了凭证领用时间，及时申领、补足重空凭证的库存，保证业务的开展。
　　三、加大对重空凭证的监督检查力度。一直以来，该行加强重要空白凭证检查力度部放松，现场主管每月定期抽查当日临柜人员重要空白凭证及机构库存空白重要凭证。对重空凭证调拨、领用、交接、保管、作废与销毁等环节实施重点监控与检查。对发现的问题加大问责处罚力度，提高违规成本，做好防微杜渐的思想，消除风险隐患。