工行赣州分行加强理财业务管理促大零售业务合规发展

            为有效防范违规经营行为，工商银行江西赣州分行进一步加强柜面理财等业务风险管控，促进大零售业务快速合规发展。 
            完善业务制度建设。严防案件和操作风险事件的发生，做到业务发展，规范先行；形成规范化、制度化的操作流程。同时，进一步梳理完善柜面理财等业务的风险控制，各岗位互相制约；加强事前预防，事中控制，事后监督；认真执行岗位轮换和强制休假制度，防范操作风险隐患。 
             强化行为动态监督。该行坚持思想分析制度，着重分析和了解员工在某一时期、某一阶段的思想动态，有针对性地做好员工的思想工作，增强员工风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作、恪尽职守的自觉性。组织客户经理签订合规承诺书，网点设立监督电话和举报邮箱，规范客户经理行为。 
             督导常规检查。通过以查代训，及时发现问题，及时整改，并把内控工作重点放在强化制度执行，增强员工对私售“飞单”风险管理意识上，使员工进一步提高制度执行力和风险点的防控能力。 
              加强安全防范工作。该行加强安全防范工作和网点双录设备的检查，支行网点对存在的风险隐患，及时报告上级行管理部门，上级行专业管理部门接到报告及时进行解决，以防范安全风险，有效规避风险隐患。 
         落实发现问题整改。对排查发现的问题，认真分析问题产生的原因，查找管理中存在的薄弱环节，明确整改责任人，落实整改措施，及时化解或缓释风险。同时，按照相关规定进行责任追究。