工行抚州文昌支行持续做好基金销售工作

    今年以来，工行抚州文昌高度重视代理基金销售，紧紧抓住当前市场基金营销有利时机。采取多重措施推动基金业务健康、平稳发展，成效显著，主要做法： 
　　一、坚持宣传不放松，广泛挖掘客户资源。通过多种方式加大对客户基金知识宣传，在网点摆放和分发基金宣传资料，设立宣传咨询台，对客户提出基金业务的问题，及时作出回答。定期举办理财介绍会、演示会等方式进行集中向客户详细介绍基金的运作方式、收益与风险、基金投资技巧等，引起客户投资基金的兴趣。同时，全行员工加大对重点客户、优质客户的联系、走访，让客户能够及时全面了解基金信息，对有购买意向的客户抓好跟进服务，带动基金营销工作顺利开展。 
　　二、坚持业务学习，提高营销水平。一是支行组织员工进行基金业务知识和操作培训，使每个员工都能熟练掌握相关基金知识，能准确，快速地回答客户提出的相关问题，柜员工作人员人人都能快捷地办理基金理财业务。二是利用业余时间努力钻研投资市场，了解近期市场热点。三是做好基金营销前的学习钻研功课。每一次我行发行新基金，该行的客户经理都对该公司前期基金收益情况认真研究，做到心中有数，营销起来游刃有余，提高基金产品营销成功率。? 
　　三、坚持定期与基金客户沟通，夯实客户基础。结合本行实际，增强竞争意识，树立以客户为中心的经营理念。针对股市震荡行情，对达到收益目标的建议赎回，提高客户的忠诚度和认同度。面对遭受“基损”的客户，该行的客户经理不是避而不见，而是主动与客户联系，做好基金客户的回访工作，了解客户目前的想法，每天邀约一定数量的客户到网点，面对面地和客户进行沟通和交流，与客户一同分析当前投资市场情况，积极引导客户建立中长期投资理念，切实为客户做好理财规划。 
　　四、坚持细化营销措施，提高客户满意度。利用营销系统做好客户维护记录和工作提醒，然后根据近期市场动态，及时通知网点的基金客户，以便基金客户好决策进行基金买卖，针对客户风险承受能力不同进行分层管理和个性化营销，针对风险承受能力较弱的客户推荐债券型的基金，对风险承受能力较强的客户推荐股票型的基金，对有较大停留资金但随时可能需要周转的客户适当推荐货币型基金，及时根据客户的需要而调整营销方案和营销策略，在全面提高网点基金客户数量和基金营销总额的同时，提高基金客户的满意度。该行一方面积极组织客户经理在规避风险的前提下，向客户大力销售债券型基金，对有一定风险承受能力的中长期投资者建议逢低买入一些其他类型的基金个人客户经理对已购买基金的客户，设立客户台帐，加强后续跟踪维护，实现持续营销。个人客户经理主动分发名片给客户，以便客户的联系跟踪客户的投资收益情况，跟踪定投客户的持续定投情况，引导客户获得投资收益 
　　五、坚持合规销售，引导投资者树立长期投资理念。在营销过程中，该行客户经理及营销人员在基金销售过程中，向客户详细解释产品面临的市场风险、信用风险、操作风险等各类风险，主动要求投资者确认阅知《风险提示函》。积极开展投资者教育，引导投资者树立长期投资理念，营业网点销售人员在营销时如实履行告知义务，严禁误导、诱导销售等违规行为发生。 确保基金业务规范、健康发展。